017团体保险

考试时间：4小时

考试形式：主观问答题

考试内容和要求：

本科目是关于团体保险原理和业务实践的基础课程。通过本课程的学习，考生应该了解和掌握：团体保险的基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者、各种团体保险的保障类型和特点、团体保险业务的营销管理、承保与风险管理、团体保险产品的定价、经验返还及产品开发过程、团体保险业务的准备金评估、资本和利润度量等。

参考书目：

参考书目1：《团体保险基础》，钟煦和主编

参考书目2：《团体保险》（第三版）,William F. Bluhm等著，傅安平、祺月华等译，南开大学出版社出版

注：

1、《团体保险》（第三版）主要阐述团体保险原理及美国和加拿大的团体保险实践。考生在学习时应注重基本原理的理解，对于一些属于美国或加拿大特有的法律、法规和监管体制等内容不作考试要求。同时对于此书中不属于本大纲所列考试要求的内容，建议考生在学习时也作为背景材料阅读。

2、由于翻译的问题，参考书目1和参考书目2中同样的专业名词在两本书中表述可能不一致，考生在引用这些专业名词时可以采用任何一本书中的表述。

考试内容：

A. 团体保险基本原理和特点、团体保险市场的主要参与者（分数比例：10%～20%）

参考书目1：

1. 引言

1.2 团险的重要性

1.3 市场参与者

2 团险选择的一般法则

2.1 团险基本原理

2.2 与个人险的比较

3 团险利益设计

3.1 社会与法制结构

3.2 团体计划的种类

3.5 总保单

参考书目2：

第一章 团体保险概述

第二章 团体保险市场的参与者

第一节 保障的提供者

B. 各种团体保险的保障类型和特点（分数比例：15%～25%）

参考书目1：

3 团险利益设计

3.3 风险责任范围

参考书目2：

第五章 团体人寿保险给付

第六章 团体残疾收入给付

第七章 美国的医疗保险

第八章 加拿大的医疗保险

第五节 牙科计划

第六节 视力医疗计划

C. 团体保险的业务管理（分数比例：20%～30%）

（一）营销管理

参考书目1：

4 市场营销问题

4.1 市场营销的一般要素

4.2 分销渠道与酬金

参考书目2：

第三章 销售和市场营销概述

（二）承保和风险管理

参考书目1：

3 团险利益设计

3.4 控制团体承保风险的方法

6 核保

6.1 计划的核保

6.2 成员的核保

7 财务控制

7.3 管理

8 再保险

8.1 再保的需求

8.2 设定合适的留存限额

8.3 再保险方式

参考书目2：

第十四章 大型团体承保

第十五章 小型团体承保

（三）理赔管理

参考书目2：

第十七章 理赔管理

第三十九章 提供者和网络的管理

D. 团体保险产品的定价、经验返还及产品开发过程（分数比例：20%～30%）

参考书目1：

5 费率厘定

5.1 保费基础

5.2 费率因子

5.3 历史经验数据与信度

5.4 定价方法的实例

7 财务控制

7.2 经验返还或盈利分红

参考书目2：

第十八章 健康风险调整因子

第二节 健康风险评估：一、风险评估方法

第十九章 寿险给付的理赔成本估计

第二十章 基本医疗赔付成本估计

第二十一章 管理医疗对健康成本的影响

第二十二章 残疾给付理赔成本估计

第二十三章 计算毛保费和醵出率

第二十四章 经验费率厘定和融资方法

第二十五章 医疗索赔费用趋势分析

第二十六章 预测

第三十六章 产品开发过程

E. 团体保险业务的准备金评估、资本和利润度量（分数比例：10%～20%）

参考书目1：

7 财务控制

7.1 准备金提取

参考书目2：

第三十章 理赔准备金

第三十五章 资本、利润、增长的测量及它们之间的关系